代表的な詐欺手口の一覧

ヤミ金詐欺

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現在の特殊詐欺の中でひときわ目立って相談件数が多いのがこのヤミ金問題です。
ネット上でキャッシングサイトのようにふるまっておりますが実際に融資をしているという事はなく、その点からも振込め詐欺と言えます。
以前は融資保証という手口のみでしたが昨今では手口が多様化してきておりますので4つに大別してご説明します。

・押し貸し詐欺・
初回の電話が受付のようになっており、サイト上の申込情報で聞き出せなかった事を聞いてくる。具体的には緊急連絡先などと称して 会社の連絡先、親族の連絡先を聞き出す。最近で子供の年齢から学校を割り出してくる場合もある。
個人事業主や会社経営者の場合取引先の電話番号を聞くこともある。
本人以外の連絡先を聞き出した後、あなたはブラックだからそのまま融資はできない。一度、弊社と完済履歴を作ってもらえれば融資ができるなどと言ってくる。

その際に、5,000円から30,000円のお金を振込んでくる。
1週間程度の期間を経て倍額から3倍の金額で返済をせまってくる。
一度でも振込んでしまうとあとは同じような理由で何度も金銭の要求をしてくるようになる。

・白ロム詐欺・
キャッシングサイトから申込をすると、押し貸しと同様に連絡先を聞き出してくる。
信用情報が汚れているから携帯電話を買ってローン実績を作ってくださいなどと言われて携帯電話購入を勧められる。
解約金などは全てこちらで払います!とも言ってくるが実際に払われた形跡はない
この詐欺も希望する融資が実行されることはなく、携帯電話を送ってしまうと1台あたり1,000円から10,000円程度の買取金が振込まれてきて連絡不通となる。

昨今、相談者名儀で送ってしまった携帯電話が犯罪組織などに転売され詐欺のほう助罪として警察から事情聴取を受けると言った相談が増えており何も対策をしないと大問題になることが分かってきている。

・融資保証詐欺・
ヤミ金の手口では一番に古く被害金額も大きいのが特徴である。以前は「ゼンドリ」などと呼ばれていたが最近では保証金詐欺や融資保証詐欺、預託金詐欺などと言われている。

ネットよりもFAX広告を中心に集客を行っているためネットで告知されるまでに時間がかかることから被害が大きくなっていると思われる。

申込をすると、預託金として融資額の10%を先払いしてもらいたい、保証会社に保証金を入れてもらいあとでその分も融資額に付け足して融資するから安心してもらいたいなどと言って利息の先払いを要求してくる。

日本においてまっとうな金融会社で利息の先払いをすることはないため、この時点でヤミ金となるのですが借入の経験がない方や切羽詰まって正常な判断が出来ないところをつつかれてお金を盗られてしまう被害者が後を絶たない。

・キャンセル費強要詐欺・
上記3つのヤミ金手口の全てが同時に使ってくる最新の詐欺手口である。被害者がヤミ金もしくはそれに相当すると判断して自己責任においてキャンセルを伝えたところから始まる悪質手法。

キャンセルをするのであれば実行費用を支払ってもらいたい、キャンセルはできない、イタズラで申込をしてるのであれば勤め先などに営業妨害であることを伝えるなどと脅迫まがいの言葉で脅しをかけてくる。

厄介なのは脅しがハッタリではなく、本当に行動してくるところにある。
現在当サイトに相談に来る約半分の方が「関係先にヤミ金が電話をしてきたので何とかしてもらいたい」というものである。

競馬予想詐欺

高確率で的中する情報を有料で販売しますという手口で情報料金を請求する詐欺手口。出会い詐欺業者の転身組はメールで登録させてメルマガでポイントを購入させるシステムを使う。

闇金などからの転身組は電話を使って被害者に直接連絡をして八百長レースだから絶対に負けないなどと荒唐無稽な話をでっちあげて情報料金などを要求してくる。

先日、悪質な競馬詐欺業者が逮捕され警察などでも被害届を受理するようになってきている。

社債・未公開株・先物詐欺

色々な呼び方があるが基本は全て投資詐欺である。架空の業者をいくつもでっち上げ劇場型詐欺と呼ばれるように被害者の心理を巧みに捜査して未公開株などを購入させる。

被害金額が大きいのが特徴で、詐欺と気づいた時には詐欺業者と連絡が取れなくなっていることが多い。

ネットでの集客よりもダイレクトメールやカモリストなどと呼ばれる、以前に被害に遭った被害者リストなどから直接勧誘してくるため被害が表面化しにくい。

出会い詐欺

出会い系などと言われるポイント購入型の詐欺手法。サクラを使ってポイントを購入させる手口は近年まで立証が難しく詐欺には該当しないという判決が出ていた。
しかし、プログラム上で100%出会えない手口は詐欺であるとの判決が出たため詐欺の仲間入りをする。

大型のグループを構成しているケースが多く、大人数のオペレータなどと呼ばれるサクラを使って実在しない人物を演出して異性を誘惑してくる。

芸能人やそのマネージャーなどを語る芸能人キャラや地方のお金持ちがメールのやり取りをするだけで謝礼金を支払ってくれるなどというお金挙げますキャラなどにより女性などの被害が急増している。

迷惑メールをつかった集客を好むのが特徴で、この時点で特定商取引法違反という犯罪ジャンルである。

ロト6予想詐欺

競馬予想詐欺が大流行したため、世論が詐欺の存在に敏感になったことでこっそりと出てきた次世代型詐欺の1つ。
ロト6を意図的に的中出来る、または高確率で的中出来るプログラムを持っているなどと言って高額な情報提供料金を要求してくる。
ギャンブルには基本的に必勝法などは存在せずこうした根拠が全くない情報を売っている詐欺。

パチンコ詐欺などで使われたモニター募集などの手口も存在しており、警察などでは「売ります詐欺」や 「募集詐欺」と呼ばれる詐欺手口である。
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ヤミ金被害者のあまりに凄惨な現実
コンビニ払いによる返金率が上がっている


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